Fond polica - test ulagača

Fond polica test: kratki test ulagača, vrste ulagača s obzirom na različitu otpornost na rizik, očekivanja u vezi prinosa i reakcije na volatilnost fondova. Rezultati ovog testa mogu signalizirati preferencije prema određenim vrstama investicijskih fondova kao izbora za fond policu.

 

Molimo označite po jedan od ponuđenih odgovora za svako pitanje. Kad ste sve ispunili za ukupan rezultat kliknite na "Zbroji moje bodove!".

 

Koliko imate godina? Bodovi:
21 do 25
4		 26 do 35
3		 36 do 45
2		 46 do 55
2		 Preko 55
1

Novac u banci (štednja, tekući račun, oročenja, itd.) Bodovi:
Ništa
0		 Manje od
10.000kn
2		 10.000 do
30.000kn
4		 30.000 do
60.000kn
6		 preko
60.000kn
8

Koliko od svojih prihoda štedite svaki mjesec? Bodovi:
Ništa
-8		 Do
5%
-2		 5% do
10%
4		 10% do
15%
6		 Preko
15%
8

Ako uložite u investicijski fond, kada ćete trebati taj novac? Bodovi:
U okviru
6 mjeseci
-8		 Od 1 do 3
godine
-2		 Od 3 do 5
godina
4		 Od 5 do 10
godina
6		 Preko
10 godina
8

Koliko vam je važno da vam fond isplaćuje mjesečni prihod za rentu, mirovinu, itd? Bodovi:
Presudno
0		 Vrlo
važno
2		 Važno
4		 Donekle
važno
6		 Nije
važno
8

Koliko vam je važno da vrijednost vašeg fonda raste? Bodovi:
Presudno
8		 Vrlo
važno
6		 Važno
4		 Donekle
važno
2		 Nije
važno
0

Koliko vremena možete potrošiti prateći rezultate vašeg fonda tj. prinose? Bodovi:
Nimalo
0		 10 minuta
tjedno
1		 30 minuta
tjedno
2		 1 sat
tjedno
3		 Više od 2 sata
tjedno
4

Sa kojom se od sljedećih izjava najviše slažete? Bodovi:
Neću uložiti sve dok nisam siguran da ću vratiti svaku lipu! 2
Mogu prihvatiti manji rizik gubitka novca u nadi da ću dobiti veće prinose nego za novac na mom tekućem računu. 4
Mogu prihvatiti umjereni rizik gubitka novca u nadi da ću ipak dobiti još veće prinose. 6
Mogu prihvatiti značajni rizik gubitka novca ako mi to daje priliku za najviše prinose na duži rok. 8

 

 

Rezultati: kakav ste tip ulagača?

 

Pogledajte svoj broj bodova i kratko objašnjenje u tablici dolje glede vaše "otpornosti na rizik" i vrsta investicijskih fondova koje bi mogle biti odgovarajuće za vas kao izbor za ulaganje kroz fond policu.

 

Osnovno je pravilo: za veće prinose treba i više riskirati. Neki fondovi ulažu vrlo konzervativno, dok drugi više riskiraju sa ciljem ostvarenja većih prinosa. Kako biste barem približno pronašli fond koji odgovara vašim ciljevima, prvo je potrebno ustanoviti koliko si rizika možete i želite priuštiti.

 

Do 12 bodova: vrlo konzervativni profil

 

Možete poželjeti ostvariti svoje ciljeve sa:
novčanim fondovima ...

 

Do 26 bodova: konzervativni profil

 

Možete poželjeti ostvariti svoje ciljeve sa:
obvezničkim fondovima ...

 

Do 42 boda: umjereni profil

 

Možete poželjeti ostvariti svoje ciljeve sa:
visokoprinosnim obvezničkim fondovima ...
uravnoteženim fondovima ...
fondovima usmjerenima na rast ...

 

Do 50 bodova: agresivni profil

 

Možete poželjeti ostvariti svoje ciljeve sa:
globalnim dioničkim fondovima ...
fondovima usmjerenima na rast ...

 

Preko 50 bodova: vrlo agresivni profil

 

Možete poželjeti ostvariti svoje ciljeve sa:
globalnim dioničkim fondovima ...
agresivnim fondovima usmjerenima na rast ...

 

 

Važna napomena: Ovo je samo informativni test. Vaš rezultat na ovom testu ne preporučuje neki određeni investicijski fond niti jamči da će bilo koji investicijski fond ispuniti svoj cilj ulaganja. Ulaganje u investicijski fond uključuje i rizik ulaganja, te mogućnost da se izgubi i uložena glavnica. Uvijek tražite i pažljivo pročitajte kako Prospekt tako i Statut određenog investicijskog fonda u koji želite uložiti.

 

Je li vas iznenadio test ulagača ili su rezultati očekivani?